XIRR-kalkulator: finn den årlige avkastningen din med innskudd og uttak
Når du investerer flere ganger underveis, forteller ikke forskjellen mellom startbeløp og sluttbeløp hele historien. XIRR tar også hensyn til beløpenes datoer og beregner en årlig pengevektet avkastning.
Resultat
Skriv inn kontantstrømmene fra ditt perspektiv
Penger du setter inn i investeringen, oppgis som negative beløp. Penger du mottar, oppgis som positive. Sluttverdien skal med som en positiv kontantstrøm på datoen da du gjør opp investeringen.
Utbytte behandles etter om det utbetales eller blir værende i investeringen. Det må ikke både telles som mottatte kontanter og samtidig inngå ekstra i sluttverdien. Gebyrer skal behandles konsekvent gjennom hele oppgjøret.
Guide til en korrekt XIRR-beregning
Bruk de faktiske datoene
Et stort innskudd rett før en kursstigning påvirker den personlige avkastningen din annerledes enn et innskudd etter stigningen. Det er nettopp en av forskjellene XIRR kan beskrive.
Eksempel med en investering på ett år
Setter du inn 10 000 kr og mottar 11 000 kr nøyaktig 365 dager senere, er den årlige avkastningen 10 prosent i denne dagkonvensjonen. Flere beløp og andre tidsavstander krever den samlede beregningen.
XIRR er ikke det samme som fondets tidsvektede avkastning. Den beskriver avkastningen på de daterte kontantstrømmene dine. Noen forløp har ingen entydig løsning, og kalkulatoren skal i så fall forklare problemet. Har du bare en startverdi og en sluttverdi uten løpende innskudd, kan CAGR-kalkulatoren være en enklere inngang.