XIRR-kalkylator: hitta din årliga avkastning med insättningar och uttag
När du investerar flera gånger under tiden berättar skillnaden mellan startbelopp och slutbelopp inte hela historien. XIRR tar också hänsyn till beloppens datum och beräknar en årlig penningviktad avkastning.
Resultat
Ange kassaflödena från ditt perspektiv
Pengar du sätter in i investeringen anges som negativa belopp. Pengar du får anges som positiva. Slutvärdet ska med som ett positivt kassaflöde på det datum då du gör upp investeringen.
Utdelningar behandlas efter om de betalas ut eller stannar i investeringen. De får inte både räknas som mottagna kontanter och samtidigt ingå extra i slutvärdet. Avgifter ska behandlas konsekvent genom hela beräkningen.
Guide till en korrekt XIRR-beräkning
Använd de faktiska datumen
En stor insättning precis före en kursuppgång påverkar din personliga avkastning annorlunda än en insättning efter uppgången. Det är just en av de skillnader som XIRR kan beskriva.
Exempel med en investering på ett år
Sätter du in 10 000 kr och får 11 000 kr exakt 365 dagar senare är den årliga avkastningen 10 procent i denna dagkonvention. Fler belopp och andra tidsavstånd kräver den samlade beräkningen.
XIRR är inte detsamma som fondens tidsviktade avkastning. Den beskriver avkastningen på dina daterade kassaflöden. Vissa förlopp har ingen entydig lösning, och kalkylatorn ska i så fall förklara problemet. Har du bara ett startvärde och ett slutvärde utan löpande insättningar kan CAGR-kalkylatorn vara en enklare ingång.