XIRR-calculator: vind uw jaarlijks rendement met stortingen en opnamen
Belegt u onderweg meerdere keren, dan vertelt het verschil tussen startbedrag en eindbedrag niet het hele verhaal. XIRR houdt ook rekening met de data van de bedragen en berekent een jaarlijks geldgewogen rendement.
Rekenvoorbeeld
- Betaling 1: Datum 2024-01-01 · Bedrag -130,00 EUR
- Betaling 2: Datum 2024-07-01 · Bedrag -130,00 EUR
- Betaling 3: Datum 2025-01-01 · Bedrag 290,00 EUR
Jaarlijks geldgewogen rendement (XIRR)
15,50 %
Werkelijke dagen gedeeld door 365. XIRR is niet hetzelfde als het tijdgewogen rendement van een fonds.
Voer de kasstromen in vanuit uw perspectief
Geld dat u in de belegging stopt, wordt als negatief bedrag ingevoerd. Geld dat u ontvangt, wordt als positief ingevoerd. De eindwaarde moet als positieve kasstroom worden opgenomen op de datum waarop u de belegging waardeert.
Dividend wordt behandeld afhankelijk van of het wordt uitgekeerd of in de belegging blijft. Het mag niet zowel als ontvangen geld worden geteld als tegelijk extra in de eindwaarde worden opgenomen. Kosten moeten in de hele berekening consequent worden behandeld.
Gids voor een correcte XIRR-berekening
Gebruik de werkelijke data
Een grote storting vlak voor een koersstijging beïnvloedt uw persoonlijke rendement anders dan een storting na de stijging. Dat is precies een van de verschillen die XIRR kan beschrijven.
Voorbeeld met een belegging van een jaar
Stort u 10.000 en ontvangt u precies 365 dagen later 11.000, dan is het jaarlijkse rendement in deze dagtelling 10 procent. Meer bedragen en andere tijdsintervallen vereisen de volledige berekening.
XIRR is niet hetzelfde als het tijdgewogen rendement van een fonds. Het beschrijft het rendement op uw gedateerde kasstromen. Sommige reeksen hebben geen unieke oplossing, en dan moet de calculator het probleem uitleggen. Hebt u alleen een startwaarde en een eindwaarde zonder lopende stortingen, dan kan de CAGR-calculator een eenvoudigere ingang zijn.