Calculadora XIRR: halla tu rentabilidad anual con aportaciones y retiradas
Cuando inviertes varias veces por el camino, la diferencia entre el importe inicial y el final no lo cuenta todo. El XIRR también tiene en cuenta las fechas de los importes y calcula una rentabilidad anual ponderada por dinero.
Ejemplo de cálculo
- Pago 1: Fecha 2024-01-01 · Importe -2,800.00 MXN
- Pago 2: Fecha 2024-07-01 · Importe -2,800.00 MXN
- Pago 3: Fecha 2025-01-01 · Importe 6,100.00 MXN
Rentabilidad anual ponderada por dinero (XIRR)
11.96 %
Días reales divididos entre 365. El XIRR no es lo mismo que la rentabilidad ponderada en el tiempo de un fondo.
Introduce los flujos de caja desde tu punto de vista
El dinero que metes en la inversión se introduce como importes negativos. El dinero que recibes se introduce como positivo. El valor final debe incluirse como un flujo positivo en la fecha en que valoras la inversión.
Los dividendos se tratan según si se pagan o se quedan en la inversión. No deben contarse como efectivo recibido y, a la vez, incluirse de más en el valor final. Las comisiones deben tratarse de forma coherente en todo el cálculo.
Guía para un cálculo XIRR correcto
Usa las fechas reales
Una aportación grande justo antes de una subida de precio afecta a tu rentabilidad personal de otra forma que una aportación después de la subida. Esa es precisamente una de las diferencias que el XIRR puede describir.
Ejemplo con una inversión de un año
Si aportas 10.000 y recibes 11.000 exactamente 365 días después, la rentabilidad anual es del 10 por ciento en esta convención de recuento de días. Más importes y otros intervalos de tiempo requieren el cálculo completo.
El XIRR no es lo mismo que la rentabilidad ponderada en el tiempo de un fondo. Describe la rentabilidad de tus flujos de caja con fecha. Algunas secuencias no tienen una solución única, y en ese caso la calculadora debe explicar el problema. Si solo tienes un valor inicial y uno final sin aportaciones periódicas, la calculadora de CAGR puede ser una vía más sencilla.